Bạn có mệt mỏi với việc quản lý các khoản thanh toán khác nhau và đấu tranh để theo dõi tài chính của mình không? Bạn có thường ước có một cách dễ dàng hơn để kiểm soát chi phí và tiết kiệm nhiều tiền hơn không? Việc theo dõi các chi phí và hóa đơn có thể khó khăn và tốn thời gian, đặc biệt khi chúng bao gồm từ các tiện ích cơ bản như nước cho đến các gói đăng ký đa dạng như Netflix. Đừng sợ; giải pháp là đây! Bằng cách khai thác sức mạnh của các ứng dụng quản lý tiền, bạn có thể dễ dàng tổng hợp các hóa đơn của mình và tiết kiệm được nhiều tiền hơn mà không phải đổ mồ hôi.
Lợi ích của việc sử dụng ứng dụng quản lý tiền
Biết bạn có bao nhiêu trong ngân hàng là một phần không thể thiếu trong việc quản lý và tiết kiệm tiền tối ưu, bởi vì hãy đối mặt với nó, không có cách nào để cắt giảm chi tiêu hoàn toàn. Nhưng biết bạn chi tiêu bao nhiêu và những gì có thể giúp bạn mở rộng tầm mắt. Một số lợi ích của các công cụ quản lý tiền được liệt kê dưới đây:
- Nhắc nhở và thanh toán hóa đơn tự động: Các ứng dụng quản lý tiền cung cấp các tùy chọn thanh toán hóa đơn tự động giúp bạn tránh bị phạt trễ hạn và duy trì điểm tín dụng tốt. Ngoài ra, bạn có thể thiết lập lời nhắc cho các khoản thanh toán sắp tới để không bao giờ bỏ lỡ ngày đến hạn.
- Các tính năng tiết kiệm và theo dõi mục tiêu: Những ứng dụng này cho phép bạn đặt mục tiêu và theo dõi tiến trình của mình, cho dù bạn đang tiết kiệm cho một chuyến đi, trả trước tiền mua nhà hay nghỉ hưu. Các chương trình này có thể tự động chuyển tiền vào danh mục đầu tư hoặc tài khoản tiết kiệm, giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình nhanh hơn.
- Cảnh báo theo thời gian thực: Bạn nhận được cảnh báo tức thì khi có thay đổi về số dư tài khoản, giao dịch đáng ngờ hoặc thanh toán hóa đơn sắp tới. Cảnh báo theo thời gian thực cho phép quản lý tiền chủ động bằng cách giúp bạn phát hiện sớm các vấn đề tiềm ẩn và ngăn chặn gian lận.
- Hợp tác tài chính: Một số ứng dụng quản lý tiền cho phép bạn chia sẻ dữ liệu tài chính và cộng tác với các thành viên gia đình hoặc đối tác. Tính năng này tạo điều kiện cho việc lập ngân sách chung, theo dõi chi phí và giao tiếp minh bạch, thúc đẩy sự hài hòa tài chính tốt hơn.
- Bảo mật và quyền riêng tư: Bảo vệ dữ liệu tài chính của bạn là ưu tiên hàng đầu đối với các ứng dụng quản lý tiền uy tín. Họ sử dụng các phương pháp mã hóa tiên tiến và máy chủ an toàn để bảo vệ thông tin của bạn, giúp bạn yên tâm khi quản lý tài chính trực tuyến.
Vì vậy, bạn đã sẵn sàng để bắt đầu hành trình hướng tới quản lý tài chính tốt hơn, theo dõi chi phí và ngân sách đồng bộ chưa? Dưới đây là các tính năng và chức năng của một số ứng dụng quản lý tiền mạnh mẽ nhưng dễ sử dụng. Tiết kiệm tiền chưa bao giờ được dễ dàng như vậy!
cây bạc hà
Mint hoàn hảo cho các nhà thầu độc lập và chủ doanh nghiệp nhỏ. Ứng dụng này đơn giản hóa việc quản lý tài chính bằng cách tự động phân loại các giao dịch và cung cấp các tính năng thuận tiện để ghi lại và nhập biên lai cũng như theo dõi số dặm của công ty, tất cả trong một nền tảng duy nhất.
Đặc trưng:
- Dễ dàng xuất trực tiếp thông tin đã biên dịch của bạn sang các dịch vụ khai thuế phổ biến.
- Cung cấp thông tin chi tiết được cá nhân hóa giúp bạn đưa ra quyết định chi tiêu thông minh hơn.
- Nó sử dụng xác thực đa yếu tố và nhiều lớp mã hóa phần cứng và phần mềm để bảo vệ dữ liệu đầu vào.
- Tích hợp liền mạch hoạt động ngân hàng của bạn bằng cách đăng nhập bằng chi tiết ngân hàng của bạn.
Cả người dùng iOS và Android đều có thể tải xuống ứng dụng Mint.
- Có sẵn cho:
- Android
- iOS
PocketGuard
Được hỗ trợ bởi các tính năng đơn giản và hiệu quả, PocketGuard là một ứng dụng lập ngân sách toàn diện và mạnh mẽ cho phép bạn dễ dàng xem các số liệu quan trọng như số tiền khả dụng, tổng hóa đơn và số dư còn lại. Nó cung cấp cho bạn một bản chụp nhanh về tình trạng tài chính của bạn khi đang di chuyển mà không cần phải đi sâu vào phân tích.
Đặc trưng:
- Cung cấp biểu đồ hình tròn có thể tùy chỉnh thể hiện trực quan chi phí của bạn.
- Nó thuận tiện cho phép bạn đặt giới hạn chi tiêu trực tiếp trong ứng dụng.
- Nó giúp bạn thương lượng mức giá tốt hơn cho các hóa đơn định kỳ, chẳng hạn như dịch vụ cáp hoặc điện thoại di động.
Có thể tải xuống Pocketguard từ Google Play Store và Apple App Store.
- Có sẵn cho:
- Android
- iOS
tiền tên lửa
Rocket Money có một loạt các tính năng cho phép các cá nhân kiểm soát tài chính của họ, giảm chi phí và quản lý hiệu quả tiền của họ.
Bộ tính năng phong phú của ứng dụng bao gồm tiết kiệm thông minh, theo dõi báo cáo tín dụng và theo dõi giá trị ròng, cho phép người dùng có được thông tin chi tiết có giá trị và cải thiện tình trạng tài chính của họ. Rocket Money cung cấp phiên bản miễn phí và cao cấp sử dụng mô hình “trả theo mức bạn cho là hợp lý” độc đáo, cho phép người dùng xác định mức giá phù hợp với hoàn cảnh tài chính của họ.
Đặc trưng:
- Nó giúp bạn tạo một kế hoạch tài chính cá nhân
- Tự động hóa tiền gửi tiết kiệm phù hợp với mô hình chi tiêu của bạn
- Nó giúp theo dõi tổng giá trị tài chính của bạn trong thời gian thực
- Liên tục theo dõi xếp hạng tín dụng và báo cáo tín dụng của bạn
Tất cả điều này chắc chắn làm cho Rocket Money trở thành một ứng dụng tài chính cá nhân dễ sử dụng cho các thiết bị Android và iOS.
- Có sẵn cho:
- Android
- iOS
giản thể
Simplifi by Quicken là một ứng dụng quản lý tài chính cá nhân độc đáo trình bày cách tiếp cận toàn diện và thân thiện với người dùng đối với các vấn đề tài chính. Nó cho phép bạn theo dõi chi phí hàng ngày và hướng tới mục tiêu tiết kiệm của mình.
Không giống như các ứng dụng khác tấn công bạn bằng quảng cáo xâm nhập của bên thứ ba và lời nhắc liên tục, Simplifi của Quicken đảm bảo trải nghiệm không có quảng cáo và có thể tùy chỉnh đồng thời đáp ứng yêu cầu của bạn. Với ứng dụng này, bạn có thể thiết lập các mục tiêu của mình và nhận hỗ trợ cá nhân để giúp bạn đi đúng hướng về tài chính.
Đặc trưng:
- Cho phép bạn dễ dàng truy cập vào tổng quan tích hợp của tất cả các tài khoản của bạn
- Tạo ngân sách tùy chỉnh bằng cách xem xét thu nhập, chi phí và khoản tiết kiệm của bạn.
- Nó cung cấp các cảnh báo có thể hành động, báo cáo toàn diện và dự báo dòng tiền chính xác
- Sử dụng các biện pháp hàng đầu để bảo vệ dữ liệu và quyền riêng tư của bạn, đảm bảo bảo vệ mạnh mẽ.
Simplifi có thể dễ dàng truy cập từ các thiết bị iOS và Android.
- Có sẵn cho:
- Android
- iOS
Khoảng cách
Hiatus là một ứng dụng quản lý đăng ký và theo dõi hóa đơn sáng tạo cho phép bạn tối ưu hóa tài chính của mình. Với một loạt các công cụ lập ngân sách toàn diện, trợ lý tài chính tự động này được xây dựng để cải thiện tình trạng tài chính của bạn.
Hiatus sử dụng công nghệ tiên tiến để giúp bạn đưa ra quyết định chi tiêu nâng cao, thiết lập ngân sách hàng tháng và thông báo cho bạn về việc tăng tỷ lệ. Trọng tâm là giúp bạn kiểm soát tốt hơn tiền của mình để bạn có thể đạt được các mục tiêu tài chính của mình với Hiatus.
Đặc trưng:
- Theo dõi các lần gia hạn sắp tới như đăng ký, tư cách thành viên và hợp đồng.
- Tránh phí thấu chi bằng cách nhận thức được số tiền khả dụng trong tài khoản của bạn.
- Gửi thông báo trước khi các công ty tính phí cho hóa đơn của bạn.
- Công cụ ngân sách để quản lý ngân sách của bạn khi đang di chuyển.
- Ứng dụng di động cho nền tảng Android và iOS.
Haitus cũng có sẵn trên iOS và Android.
- Có sẵn cho:
- Android
- iOS
cho hãng phim
Hãy tưởng tượng một ứng dụng ngân sách giải phóng bạn khỏi công việc tẻ nhạt là ghi nhật ký từng giao dịch. Với Kango Studios, bạn không cần phải nghiền ngẫm hóa đơn, phân loại chi phí hoặc cảm thấy choáng ngợp trước các chi tiết. Giao diện và thiết kế sống động sẽ giúp việc theo dõi các đăng ký của bạn trở thành một cuộc dạo chơi trong công viên.
Đặc trưng:
- Nó cho phép bạn tạo nhiều danh sách danh mục đầu tư để theo dõi các cổ phiếu yêu thích của mình.
- Nó nhằm mục đích giải quyết các thách thức trong thế giới thực bằng cách phát triển các ứng dụng di động trực quan và thân thiện với người dùng.
- Dễ sử dụng và được thiết kế để giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình.
- Nhận thông báo và thông báo (chỉ chọn tham gia) khi hóa đơn đăng ký đến hạn.
Kango có sẵn dưới dạng một ứng dụng cho các thiết bị của Apple.
- Có sẵn cho:
- iOS
Bobby
Bobby là một ứng dụng hữu ích giúp bạn giành lại quyền kiểm soát ngân sách của mình bằng cách dễ dàng theo dõi chi phí đăng ký định kỳ của mình. Với ứng dụng quản lý tiền này, bạn không còn phải mất hàng giờ để xem bảng sao kê ngân hàng của mình nữa. Nó cho phép bạn dễ dàng theo dõi và quản lý nhiều đăng ký, cung cấp tổng quan rõ ràng về việc sử dụng hàng tháng của bạn.
Đặc trưng:
- Nó đi kèm với đồ họa đăng ký được thiết kế sẵn cho các nền tảng phổ biến như Netflix, Slack, Spotify, v.v.
- Bao gồm lời nhắc để đảm bảo bạn luôn biết về các ngày sắp tới cho các khoản thanh toán tự động của mình.
- Giúp bạn quản lý các đăng ký cá nhân của mình, chẳng hạn như tiền thuê nhà, tư cách thành viên phòng tập thể dục và các khoản thanh toán định kỳ khác.
Bobby có sẵn dưới dạng ứng dụng iOS.
- Có sẵn cho:
- iOS
của tôi
mySubs là giải pháp tối ưu để quản lý đăng ký dễ dàng, cho phép bạn lấy lại số tiền khó kiếm được của mình. Với ứng dụng này, bạn có thể theo dõi các kế hoạch thanh toán của mình, nhận lời nhắc kịp thời, phân loại và tách chi phí kinh doanh khỏi chi phí cá nhân một cách hiệu quả và cập nhật liền mạch thông tin thẻ tín dụng cho các giao dịch liền mạch.
Trải nghiệm sự tiện lợi của việc theo dõi đăng ký iPhone, iPad và iPod của bạn với MySub!
Đặc trưng:
- Nó cho phép bạn cá nhân hóa các đăng ký của mình bằng các ghi chú hữu ích để bạn luôn nhớ lý do đằng sau mỗi đăng ký.
- Nó cung cấp một cái nhìn tổng quan toàn diện về chi phí của bạn thông qua các báo cáo chi tiết.
- Cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc về chi phí định kỳ của bạn.
- Chuyển đổi các loại tiền tệ đăng ký của bạn và chi phí định kỳ.
mySubs được hỗ trợ trên các thiết bị iOS.
- Có sẵn cho:
- iOS
Billbot
Billbot là người bạn đồng hành cuối cùng để quản lý chi phí định kỳ và đăng ký của bạn. Với Billbot, bạn có thể tạo các hồ sơ chi phí riêng lẻ, hợp nhất các đơn vị tiền tệ đăng ký, có được thông tin chi tiết có giá trị về chi phí cố định của mình và nhận thông báo kịp thời về các khoản thanh toán sắp tới.
Cho dù đó là tiền thuê nhà, hóa đơn tiện ích hay dịch vụ phát trực tuyến, bạn có thể dễ dàng sắp xếp và quản lý tất cả chúng trong giao diện trực quan của Billbot.
Đặc trưng:
- Nó sẽ gửi thông báo từ người quản lý đăng ký trước khi hết hạn đăng ký của bạn.
- Cho phép bạn kết hợp đăng ký cá nhân hoặc chi phí thông thường bằng cách sử dụng biểu tượng cảm xúc và màu sắc.
- Cung cấp một cái nhìn tổng quan về chi phí của bạn, đảm bảo sự rõ ràng trong quản lý tài chính của bạn.
Cả thiết bị iOS và Android đều hỗ trợ ứng dụng Billbot.
- Có sẵn cho:
- Android
- iOS
cắt tỉa
Trim là một dịch vụ miễn phí được thiết kế để giúp bạn tiết kiệm tiền bằng cách quản lý hiệu quả các đăng ký của bạn và kiếm lại tiền. Sử dụng thuật toán, Trim có thể xác định các khoản phí định kỳ và tương tác với người dùng qua SMS hoặc Facebook Messenger để liên lạc.
Để nhận ra các khoản phí định kỳ, Trim yêu cầu quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng của bạn. Tuy nhiên, để đảm bảo tính bảo mật cho dữ liệu của bạn, Trim sử dụng Plaid, một dịch vụ mã hóa. Kẻ sọc đảm bảo rằng Trim không có quyền truy cập vào thông tin đăng nhập của bạn và chỉ có quyền truy cập chỉ đọc vào tài khoản của bạn.
Đặc trưng:
- Cung cấp các ưu đãi đặc biệt cho phép bạn kiếm lại tiền mặt khi mua hàng.
- Gửi tin nhắn văn bản để thông báo cho bạn về thói quen chi tiêu của bạn.
- Cung cấp hướng dẫn và đề xuất về cách giảm hóa đơn của bạn bằng cách đề xuất các biện pháp tiết kiệm chi phí.
Trim cần người dùng mới đăng ký, miễn phí.
Nó sẽ xảy ra như thế nào?
Việc chọn một ứng dụng quản lý tiền có vẻ là thứ yếu so với các cân nhắc tài chính cá nhân khác. Chọn ứng dụng phù hợp có thể có tác động lớn đến việc bạn quản lý tiền của mình tốt như thế nào. Và đó là một thay đổi trò chơi. Bạn có thể kiếm tiền, đầu tư, gặt hái phần thưởng, v.v., nhưng cách bạn chi tiêu cuối cùng có thể ảnh hưởng đến tất cả các cân nhắc tài chính của bạn.
Bước đầu tiên để chọn ứng dụng quản lý tiền hoặc phần mềm ngân sách phù hợp là đánh giá nhu cầu và mục tiêu của bạn. Nó sẽ giúp thiết lập lại một ứng dụng cung cấp thông tin chi tiết và sự thật về chi phí và khoản tiết kiệm của bạn. Bằng cách ưu tiên và xác định các mục tiêu tài chính của mình, bạn có thể thu hẹp tìm kiếm công cụ lập ngân sách tốt nhất đáp ứng nhu cầu của mình.
Nhưng nếu bạn vẫn muốn thử sức mình ở trường học cũ, đây là một số mẫu lập ngân sách Excel miễn phí có thể hữu ích. Nhưng nếu bạn không muốn tự nhập dữ liệu, thì đó là một ứng dụng!